¿Sabías que el 90% de las PYMES obligadas suspendería una inspección del SEPBLAC hoy mismo?
Muchos autónomos y empresas creen que la Prevención de Blanqueo de Capitales es solo «cosa de bancos». Pero si eres inmobiliaria, asesor, joyero o mueves grandes capitales, estás en el radar. La realidad es que la mayoría:
- No sabe si su actividad le convierte legalmente en «sujeto obligado».
- No tiene un Manual de Prevención adaptado a su operativa real.
- No aplica protocolos de identificación y «diligencia debida» con sus clientes.
- No realiza las comunicaciones obligatorias ni la formación interna exigida.
- No conserva la documentación de sus operaciones durante los 10 años que marca la ley.
Y lo peor: No tener intención de blanquear no te salva de la sanción. El cumplimiento es una obligación legal estricta.
Las multas por infracciones graves pueden llegar a los 150.000€ como mínimo, y el 90% de las empresas obligadas no tiene su sistema actualizado.
Cumplir la ley de PBC no debería ser un laberinto legal ni costar una fortuna. Para eso existe Cumpleo.
¿Qué incluye el servicio de Prevención de Blanqueo de capitales?
Todo lo que necesitas para que tu negocio sea transparente y seguro (sin tecnicismos ni procesos eternos). Nos encargamos de que estés blindado desde el primer día:
- Manual de prevención y procedimientos: creamos el documento escrito donde se detallan las medidas de control, la política de admisión de clientes y la detección de operaciones sospechosas, adaptado 100% a tu actividad.
- Identificación y diligencia debida: te entregamos las herramientas y protocolos para identificar formalmente a tus clientes y conocer al titular real, cumpliendo con los estándares que exige la normativa.
- Aviso legal para tu web: un informe detallado que identifica dónde es más vulnerable tu empresa y qué medidas específicas debes tomar para mitigar cualquier riesgo de blanqueo.
- Examen especial y comunicación: protocolos claros sobre cómo actuar ante una operativa sospechosa y cómo realizar la comunicación por indicio al SEPBLAC de forma correcta.
Todo en un único panel de control desde tu área de cliente podrás gestionar tus expedientes de PBC, actualizar tu manual si cambia la normativa y demostrar tu nivel de cumplimiento ante cualquier inspección. Cumples con la ley de forma profesional, pagando solo una fracción de lo que cuesta una consultoría tradicional.
LA FORMA MÁS SENCILLA Y BARATA DE CUMPLIR LA NORMATIVA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
EN POCOS CLICKS Y DESDE EL SOFÁ DE TU CASA
Contrata las obligación de prevención de blanqueo de capitales desde 50€ (mejor precio garantizado) y responde unas preguntas sencillas en menos de 10 minutos para cumplir con la obligación en tu negocio.
Obtén en minutos el manual de prevención de blanqueo de capitales, la política de admisión de clientes, el documento de análisis de riesgo y las actas de control interno (4 documentos de forma inmediata).
Tu documentación siempre estará actualizada, podrás volver a hacer una auditoría o regenerar documentos de prevención de blanqueo de capitales si tu empresa cambia, recibirás avisos cuando cambie la normativa y notificaciones importantes que afecten a tu empresa.
clientes
Empresas que confían en nosotros
En el equipo de Cumpleo y su consultora previa de compliance confían empresas de todos los tamaños, desde empresas de 1 trabajador hasta grandes corporaciones con miles de empleados. Todas encuentran en nuestro equipo y tecnología legal una solución segura, intuitiva y eficiente.
Las consultoras son la cola del banco. Nosotros el bizum.
¿Modelo tradicional o Cumpleo?
Auditoría gratuita
Puedes descubrir al instante qué obligaciones incumple tu empresa sin pagar absolutamente nada. La información deja de ser un privilegio y se convierte en un derecho.
El mejor precio, 100% garantizado
Solo pagas por las obligaciones que realmente necesitas, y el mantenimiento anual (20% del precio inicial) te asegura que tu documentación se pueda actualizar ante cualquier cambio que se produzca en tu empresa manteniendo versionado y trazabilidad, avisos periódicos ante cualquier cambio normativo, calendario de servicios sujetos a renovaciones e informes listos para cualquier inspección.
Mucho más rapido
Con una consultora tradicional de compliance puedes tardar una semana en cerrar la reunión con tu asesor o abogado. ¿En Cumpleo? En 3 minutos, y desde tu sofá, puedes averiguar las obligaciones legales de tu empresa y solucionar cualquier incumplimiento legal de tu negocio.
Menos errores que un abogado tradicional
A diferencia de un despacho, donde cada consultor puede interpretar de forma distinta, en Cumpleo la tecnología garantiza criterios homogéneos, actualizados y sin descuidos. Esto significa menos margen de error y mayor seguridad jurídica para la empresa.
Automatización con IA
Los documentos legales (planes, protocolos, políticas) se generan de forma automática a partir de tus respuestas, en minutos, con la misma calidad que recibirías de una consultora, pero sin esperas ni costes excesivos.
Tecnología diseñada por abogados
Nuestros cuestionarios y formularios han sido elaborados por un equipo de abogados con más de 10 años de experiencia en compliance. Cada pregunta está pensada para no dejar cabos sueltos y guiar al cliente de forma clara.
Consultora
Precio
cientos o, incluso, miles de euros
Tiempo
Semanas de espera
Riesgo de error
Depende de cada abogado
Cumpleo
Precio
desde 10 €, mejor precio garantizado
Tiempo
Documentos en minutos
Riesgo de error
Criterios homogéneos y tecnología, menos margen de error
80%
De las pymes incumplen al menos una obligación legal.
85%
33%
+100
€600k
Es una multa habitual por incumplimiento legal.
90%
Menos son los riesgos de sanciones graves con auditorías preventivas.
